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- Wir versichern unvorhergesehen eintretende Beschädigungen oder Zerstörungen z. B. durch Bedienungsfehler, Ungeschicklichkeit oder Vorsatz Dritter, durch Konstruktions-, Material- oder Ausführungsfehler sowie versicherte Sachschäden von außen.
Allianz Esa
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Machinery Insurance | Mid-sized businesses
- Mit unserer Maschinenversicherung schützen Sie Ihre stationären Maschinen und maschinellen Anlagen bzw. Ihre fahrbaren oder transportablen Maschinen und Geräte vor nahezu allen Gefahren und Risiken.
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Erection All Risk (EAR) | Mid-sized businesses
- Unsere Montageversicherung schützt Ihren Betrieb umfassend vor Kosten durch Schäden, die während der Montagezeit und dem anschließendem Probebetrieb am Montageobjekt auftreten können.
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Jewelers' Block Insurance | Mid-sized businesses
- Eine Juwelierwaren- und Valorenversicherung schützt Sie vor Schäden, die Ihnen z. B. durch Raub, Feuer oder Diebstahl Ihrer Wertgegenstände entstehen können.
Warenkreditversicherung und Kautionsbürgschaften
Allianz Commercial gehört zu einem der bedeutendsten Finanzdienstleistungsunternehmen der Welt unter dem Dach einer weltweit führenden Versicherungsmarke. Als unser Partner sind Sie gleichzeitig Partner der Allianz Gruppe und ihrer Schwestergesellschaften.
Allianz Trade ist weltweit führend in der Warenkreditversicherung und ein anerkannter Spezialist in den Bereichen Bürgschaft, Inkasso, Betrugsversicherung, strukturierte Warenkredite und politische Risiken.
Allianz Trade gibt Unternehmen das Vertrauen, das für Handel und Geldverkehr benötigt wird: Wir können Ihr Unternehmen im Falle eines Forderungsausfalls entschädigen. Und noch wichtiger: Wir helfen Ihnen dabei, Forderungsausfälle von vornherein zu vermeiden.
Wann immer Allianz Trade Warenkreditversicherungen, Bürgschaften oder andere Finanzierungslösungen anbietet, steht der vorausschauende Schutz unserer Kunden im Vordergrund. Und falls das Unerwartete eintritt, verfügen wir dank unseres AA-Ratings (Standard & Poor’s) über die nötigen Ressourcen, um Ihnen Verluste Ihres Unternehmens zu entschädigen.
Risikoappetit für große Unternehmensrisiken in Deutschland
Aktives Wachstum
- Risikofinanzierungslösungen:
Strukturierte Mehrjahresdeckungen mit Bonus-Malus Mechanismen um Versicherungslücken zu schließen, die
- durch die Nichtverfügbarkeit traditioneller Deckungen in schwierigen Sparten (wie z.B. Sach und BU in der Holzverarbeitung,
Abfallbewirtschaftung usw.); bzw.
- in Sparten mit außerordentlich dynamischer Preisgestaltung/Preisentwicklung (wie z.B. in D&O, Cyber usw.) entstanden sind. - Captive Lösungen:
- Weltweites Fronting als eigenständige Dienstleistung; sowie
- Jahresüberschaden- und sonstige nicht proportionale Rückversicherungsdeckungen als effizienter Solvenzschutz für Captives,
auf Risikofinanzierungs- oder Risikotransferbasis. - Virtuelle Captive Lösung:
- Maßgeschneidertes Risikofinanzierungsinstrument in der Form eines Versicherungsvertragswerkes nach Fortführungsprinzip,
das ähnliche Vorteile wie eine echte Captive bietet aber ohne die Nachteile, die mit der Gründung und Handhabung einer
echten Captive einhergehen (Finanzberichterstattung, Solvenzberichterstattung, Aufsicht und Compliance usw.)
Deckungen
- Vollständige Palette einzelner Schaden- und Unfallversicherungen oder einer Kombination
- Einzelschaden- und Aggregatsdeckungen
- Globale Fronting-Fähigkeiten, die sich auf mehr als 200 Länder und im Bedarfsfall auch spartenübergreifend erstrecken
- Kapazität typischerweise € 10 Mio. bis € 50 Mio. pro Jahr und ein Vielfaches über die Gesamtlaufzeit (könnte aber je nach Struktur und Anforderungen auch höher oder tiefer sein)
Nicht im Risiko-Angebot
- Rückversicherungslösungen für professionelle (Rück-)Versicherungsgesellschaften (mit Ausnahme von Captives!)
- Finanzmarkt- und finanzmarktähnlichen Risiken wie z.B. Kreditrisiken, Hypothekar- Risiken, Preisschwankungsrisiken usw.
Wachstumsfokus
- Airlines
- Höhere Anteile (wo möglich)
- Neugeschäft aus allen Segmenten (vor allem als führender Versicherer)
- Start-up Airlines - General Aviation
- Höhere Anteile (wo möglich)
- Beteiligungsgeschäft
- Kommerzielle Flotten inkl. Werkverkehr - Aerospace (inkl. Airports)
- Höhere Anteile (wo möglich)
- Umfassender Risikoappetit, über das gesamte Portfolio zu wachsen
Deckung & Kapazität
Airlines: Zielanteil: 10%
General Aviation: Max. US$ 300 Mio. (Haftpflicht), US$ 75 Mio. (Kasko); Max. US$ 25 Mio. (Haftpflicht / Helikopter)
Aerospace: Major Risks max. US$ 250 Mio.; Non-Major Risks: US$ / € 200 Mio.; Airports: max. US$ 250 Mio
In vielen Segmenten spielen neben Kapazität auch %-Anteile eine wichtige Rolle zur Geschäftssteuerung.
Restriktionen
Airlines: Subsidiäre Haftpflicht-Deckungen; Kasko-SB-Versicherungen; eigenständige Kasko-Krieg-Deckungen, eigenständige Haftpflicht-Kriegs-Excess Deckungen
General Aviation: Drohnen/UAVs; Gyrokopter; eigenständige Kasko-Krieg-Deckungen.
Aerospace: SME-Verträge unter Mindestprämie (aktuell EUR 10.000), eigenständige Haftpflicht-Kriegs-ExcessDeckungen
Wachstumsbereiche
- Selektiver Risikoappetit über verschiedene Industrien hinweg abhängig von individueller Risikogüte
- Exzedenten bevorzug
Deckungen & Regelkapazitäten
Cyber; EUR/CHF 10 Mio.
Technology PI (nur CH); CHF 10 Mio.
Zurückhaltung
- Kryptowährungen
- Zahlungsdienstleister
- Luftverkehrsüberwachung
- Energiesektor
- Erwachsenenunterhaltung
- Online-Glücksspiel
- Regierungsbehörden
- Social Media Communities
- Zentralbanken
Wachstumsbereiche
- Großunternehmen mit internationalem Fokus ab € 300 Mio. Umsatz (nur DE)
- Inhabergeführte wie börsennotierte Unternehmen ab €500 Mio. Umsatz (nur DE)
- Exzedenten bevorzugt
- Standalone Portfolio mit Fokus auf D&O, POSI, StrafRS
Deckung & Regelkapazität
- D&O; EUR/CHF 15 Mio
- POSI; EUR/CHF 15 Mio
- StrafRS (AT, DE); EUR 2,5 Mio
Zurückhaltung
- US-Börsen-Listings
- SPACs
Wachstumssektoren
- Renewable Energy (On- und Offshore)
- Operational Power
- Infrastrukturprojekte
- Internationale Montage-Generalverträge
Deckung
- Maßgeschneiderte (kombinierte) Projektpolicen
- Individuelle internationale Versicherungsprogramme / Lokalpolicen
- Umfassende Bedingungskonzepte
Kapazität
- In Abhängigkeit von Art und Umfang des individuellen Risikos
Zeichnungseinschränkungen
- Risiken in Zusammenhang mit Kohle
Aktives Wachstum
- Globale Werbefilmproduktionen
- Globale Kino- und TV Produktionen/ Programme
- Medien Technik- & Equipmentverleiher
- Event Haftpflicht (Veranstaltungen & Sport)
- Sportverbände
- Theater- und Messeveranstalter (Veranstaltungsausfall und Haftpflicht)
Zielgruppen
Filmproduktionen
- Kino-Produktionen
- TV-Filme, Streaming, Serien
- Werbefilmproduktionen
- Animationsfilme & Dokumentationen
- Post-Produktion
- Geräteverleih
Deckungsumfang bei Filmproduktionen:
- Filmversicherung
- Darsteller
- Mehrkosten
- Requisite
- Filmtechnik
- Negativ & Daten
- Filmhaftpflicht - Technik Verleiher
- Medienhaftpflicht
- Exzedenten Haftpflicht
Live Events und Sportveranstaltungen
- Tour Veranstalter
- Festivals
- Konzerte
- Live Events
- Event Veranstalter
- Sportveranstaltungen
- Firmenveranstaltungen, Messen & Ausstellungen
- Motorsport Veranstaltungen
- Sportverbände
Deckungsumfang bei Live Events und Sportveranstaltungen:
- Ausfall Versicherung
- Veranstaltungsausfall
- Künstlerausfall
- Wetterdeckungen
- Sendesignal Ausfall
- Werbebanden Ausfall
Wachstumsbereiche
- Banken ab € 50 Mrd. Bilanzsumme, Versicherungen und traditionelle Asset Manager ab € 500 Mio. Umsatz
- Eingeschränkter Risikoappetit für standalone FIPI, Investment Banking E&O und E&O für Versicherungen
- Financial Service
Deckungen & Regelkapazität
- FID&O; EUR/CHF 15 Mio.
- FIPI; EUR/CHF 15 Mio.
- StrafRS (AT, DE); EUR 1 Mio.
Zurückhaltung
- Investment Banking E&O, Börsenhändler, REITS
- Kryptowährungen
- SPAC’s
Wachstumsssektoren
- Bauwirtschaft
- Pharmazeutika und Medizinprodukte inkl. klinischer Studienzur Entwicklungentsprechender Produkte
- Telekommunikation (Produkte und Dienstleistungen)
- ProduzierendeIndustrie (inkl. Automobil und “High Tech”)
Deckung
- Maßgeschneiderte internationale Versicherungsprogramme/Lokalpolicen
- Grundverträge und Excedenten
- Umfassende Bedingungskonzepte
Kapazität
- Bis zu EUR 100 Mio. - für klinische Multi- Center-Studien bis zu EUR 50 Mio. -, in Abhängigkeit von Art und Umfang des individuellen Risikos
Zeichnungseinschränkungen*
- Frequenzrisiken
- Abfall / Recycling
- Schusswaffen
- Helme
- Kindersitze
- Freizeitindustrie / Glücksspiel
- Gesundheitsdienstleister
- Ärzte (einschl. Krankenhäuser)
- Cannabis/Tabak/E-Zigaretten (Herstellung und Vertrieb)
- Reine IT-Dienstleister
- Bau-Kombipolicen < 300 Mio. EUR Investitionssumme
- Exponierte Rückrufkostenrisike
*im Bereich Klinischer Studien gelten spezielle Einschränkung
Wachstumsschwerpunkte
- Konzernkunden in CEE
- Fokus auf produzierende und verarbeitende Industrien, Importeure, Exporteure und Händler
- Lösungen für Transporte und transportbedingte Lagerungen
- Globale Versicherungsprogramme auch unter Einbindung von Captives
- Spezialteams für komplexe Risiken mit Bedarf, Risikomanagement und kundenspezifische Analyse und Schadenservices
- Project Cargo
Kapazität
- Nationale und internationale Transporte, transportbedingte Lagerungen; 50 Mio. EUR
- Project Cargo; 50 Mio. EUR
Kernsegmente
- Automobilzulieferer, Bekleidung, Schuhe, Verteidigungs- & Luftfahrtindustrie, elektronische Güter, Stückgut, containerisierte Ware, Maschinen
- Baustoffe, Holz, Commodities, frische, gefrorene, gekühlte Güter, diebstahlgefährdete Güter, Pharmazeutika/Chemie, Projektgüter
Fokussiertes Wachstum
- Seekasko
- Chemicalien- und Produktentanker / Öl Tanker
- LNG / LPG / LNP Tanker
- Offshore Supply / Support Schiffe
- Bulker
- Containerschiffe
- Cargoschiffe - Baukasko (Fokus auf Neubauprogramme)
- Spezialisierte Binder (z.B. Wassersport und Yacht, Flusskasko, etc.)
Segmente
- Seekasko
- Flusskasko
- Wassersport / Yacht
- Baurisiko
Kapazität
- US$ 75 mio / EUR 50 mio
Limitierte Segmente
- Fischerei
- Lebendtranportschiffe
- Werfthaftpflicht (ggf. im Programm gemeinsam mit Neubaurahmenvertrag)
Aktives Wachstum
Dienstleistungsorientierte Wirtschaftsbereiche wie z.B.:
- Finanz- und andere Dienstleister
- Real Estate
- Gast & Freizeitgewerbe
- Einzelhandel
- Flughäfen, Transport und Logistikunternehmen
- Gesundheitswesen ohne Krankenhäuser
Produzierendeund verarbeitende Industrie wie z.B. :
- Technologie, Medienund Telekommunikation
- Metallherstellung und -verarbeitung
- Lifesciences und Kosmetika
- Getränkeherstellung
Deckung
Kapazität
Restriktiv
- Abfallentsorgung / Recycling
- Zellstoff- und Papierherstellung
- Forst- und Waldwirtschaft
- Viehzucht / Tierhaltung
- Kohleverarbeitende Unternehmen
- Fleischverarbeitung
Aktives Wachstum
- Gewerbeimmobilien
- Finanzinstitute
- VerarbeitendeIndustrie
- Bau-/Engineering Projekte
- Unterhaltung / Sport / Film
- Pharmazie / Chemie
- Telekommunikation / Medien/IT
Deckung & Kapazität
- Terrorismus, Sabotage, Streik, Aufruhr, innere Unruhen, Rebellion, Revolution, Meuterei, Aufstand, Aufstandsbekämpfung, Staatsstreich, Bürgerkrieg und Krieg; bis zu 100 Mio. EUR
- Haftung für Terrorismus (T3L)
- Absage von Veranstaltungen durch Terrorismus
- Aktiver Angreifer; bis zu 50 Mio. EUR
- Nuklearer, chemischer, biologischer und radiologischer Terrorismus
Restriktiv
- Flughäfen und Luft-/Raumfahrt
- Bahnbetreiber/ ÖffentlicherVerkehr
- Sicherheitsunternehmen
- Kernkfraftwerke
- Religiöse Gebäude/ Gotteshäuser
- Regierungs-, Militär- und Polizeigebäude
- Botschaften und Konsulate
- Minen